Ask GBS 002: Sesión de preguntas y respuestas con María Antonietta Díaz

por | Ene 9, 2019 | Blog

Vea el video de nuestra segunda sesión de Preguntas y Respuestas “Ask GBS 002”, junto nuestra CEO – Maria Antonietta Diaz, los temas tratados están relacionados a oportunidades de negocio, contabilidad, finanzas e impuestos, puede sintonizar estas transmisiones en vivo a través de nuestra plataforma de Facebook Live,

Estas fueron las preguntas, y el momento en el video en el cuál fueron respondidas:

  • ¿Qué es el FBAR y tengo que hacerlo? 0:14
  • Mi hijo tiene un trabajo a medio tiempo, ¿cómo se declaran los ingresos de ese trabajo? 1:53
  • Soy no residente y tengo un apartamento en los Estados Unidos, lo voy a vender, ¿tengo que pagar impuestos? 3:03
  • Me voy a convertir en residente de los Estados Unidos, ¿esto tiene implicaciones de impuestos? 4:35
  • Tengo un contratista al que le entregué una 1099, me pregunta cuánto tiene que pagar en impuestos. 5:29
  • Envié mi declaración antes del 15 de octubre y había solicitado una extensión de tiempo, ¿por qué tengo que pagar intereses de mora sobre el pago de mi declaración? 6:16
  • ¿Es cierto que si tengo una compañía, puedo deducir gastos personales como carro, compras en supermercado, o seguro médico? 7:23
  • Soy ciudadano americano y vivo fuera de los Estados Unidos, ¿tengo que declarar impuestos en los Estados Unidos? Yo declaro en el país en donde vivo. 9:15

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Puede encontrar la transcripción completa del video haciendo click aquí

Hola, muy buenas tardes amigos, les habla María Antonieta Diaz, en nuestra sesión de preguntas y respuestas. Ahora vamos a responder algunas de sus preguntas comunes.

¿Qué es el FBAR y tengo que hacerlo?

OK, el FBAR es un reporte de sus cuentas foráneas. Eso aplica para cualquier residente americano, residente fiscal.

O sea, que no necesariamente tiene que ser una persona que tiene green card. Cualquier persona que pasa 183 días o más en los Estados Unidos, puede ser un residente fiscal y puede tener la obligación de presentar el FBAR y este reporte que es para el Departamento del Tesoro, incluye, tiene que incluir todas las cuentas bancarias en el extranjero.

Cualquier cuenta bancaria que tengan, si la sumatoria de sus cuentas bancarias sobrepasa $10.000 dólares.

Explico esto porque siempre existe la duda, la gente cree que solo tiene que reportar las cuentas que tengan un saldo mayor a $10.000 dólares y no. Es en conjunto, si usted tiene cuatro cuentas, que tienen $3.000 dólares cada una, tiene que reportarlas todas, porque en las sumatorias suman más de $10.000 dólares, en cualquier momento en el año.

No es el saldo al final del año, es el saldo mayor que hayan tenido en el año. Y recuerden que el no hacer este reporte, tiene unas multas terribles, así que les recomiendo que estén muy pendientes de reportar sus cuentas foráneas.

Y no solo son las cuentas que estén a su nombre, son también cuentas que tengan firma autorizada, es decir si usted firma en la cuenta de una compañía, o en la cuenta de otra persona y solo es firma autorizada, también tiene la obligación de reportarla.

Mi hijo tiene un trabajo a medio tiempo, ¿cómo se declaran los ingresos de ese trabajo?

Mucha gente cree que puede, por el hecho de que sea un trabajo de medio tiempo, pues declararlo en su declaración personal, la de sus padres y no es así, debe hacer una declaración independiente, dependiendo por supuesto del monto de las ganancias.

Tienen que consultar con un contador, depende también si está trabajando en relación de dependencia o como contratista independiente; los valores van a cambiar.

Pero si trabaja como contratista independiente y recibió una 1099 va a tener que reportar si recibió más de $600 dólares en el año, porque tiene que pagar seguro social y Medicare en esa declaración.

Si es una W-2 y ya le hicieron retenciones, de seguro social y Medicare, pues el monto límite para hacer la declaración va a ser mayor dependiendo de las deducciones que tenga.

Pero sin embargo les recomiendo que consulten con su contador, o que nos llamen a GBS y con muchísimo gusto, pues los ayudamos a definir cuál es la obligación que tiene su hijo de reportar.

Soy no residente y tengo un apartamento en los Estados Unidos, lo voy a vender, ¿tengo que pagar impuestos?

Si usted tiene una propiedad en los Estados Unidos y la vende, no importa si es residente fiscal, o no de los Estados Unidos, tiene la obligación de pagar impuestos, porque es un ingreso que se considera generado en los Estados Unidos, o está vendiendo un bien que está situado en los Estados Unidos.

Así que, si vende una propiedad, va a tener que hacer una declaración y es bien importante, los extranjeros que venden inmuebles en los Estados Unidos, tienen una… el comprador le va a hacer una retención del 15%. Que es por el monto total de la venta, es decir, al IRS no le importa si usted ganó o no dinero en la transacción, ni cuanto, ni lo puede saber, por ende, van a obligar al que compra a que le haga una retención en la fuente del 15% del total de la venta.

Así que les recomiendo que nos llamen podemos ayudarlos a que esa retención no se dé, si le hacemos lo que se llama un withholding certificate, un certificado para que no le hagan la retención.

Pero para eso hay que enviar una serie de documentación al IRS, e indicarle al IRS que la ganancia real que usted tuvo con documentación support.

Y eso hay que hacerlo a más tardar el día del cierre, por ende, es bien importante que se preparen con anticipación, que puedan tener toda la documentación necesaria, para que entonces puedan evitar tener que… que tengan que hacerle esa retención.

Me voy a convertir en residente de los Estados Unidos, ¿esto tiene implicaciones de impuestos?

Si se va a convertir en residente de los Estados Unidos, por supuesto que va a tener una implicación, porque los residentes fiscales de los Estados Unidos tienen la obligación de declarar sus ingresos a nivel mundial.

Así que, si usted se convirtió en residente fiscal, en algún momento durante el 18, bien sea porque obtuvo un green card, o porque se convirtió en residente por los días de presencia, o sea, tuvo 183 días o más en el año, va a tener que declarar sus ingresos a nivel mundial. Lo que se gane en cualquier parte del mundo.

Si usted tiene cuentas bancarias en el exterior va a tener que hacer el FBAR, que lo hablamos en las preguntas anteriores. Va a tener que declarar las acciones que tenga en compañías en el extranjero y los ingresos que esa compañía le genere y cualquier otro ingreso que tenga en el extranjero.

Tengo un contratista al que le entregué una 1099, me pregunta cuánto tiene que pagar en impuestos.

Cuando una persona trabaja de manera independiente y recibe una 1099 como contratista independiente, no le han hecho ningún tipo de retención; ni de seguro social, ni de Medicare.

Ese dinero que no se ha pagado aún, va a tenerlo que pagar en su declaración personal el contratista independiente. Y paga la porción, digamos la porción doble, la porción como empleador y la porción como persona, individuo.

Entonces, va a tener que su declaración, hacer la declaración y hacer el cálculo, de lo que se llama self-employment tax, que es el impuesto por ser un empleado independiente.

Envié mi declaración antes del 15 de octubre y había solicitado una extensión de tiempo, ¿por qué tengo que pagar intereses de mora sobre el pago de mi declaración?

Algo importante de recordar es que cuando hacemos una extensión, es decir, que antes de abril 15 enviamos al IRS la solicitud de seis meses de extensión, lo que nos están dando es tiempo para presentar la declaración.

Es decir, nos dan tiempo para presentarla hasta octubre, pero la extensión no incluye el pago de impuestos. Es decir, no nos dan extensión para el pago.

¿Qué quiere decir? Que si no pagamos en su totalidad el impuesto que adeudábamos para ese año, van a empezar a acumular intereses, hasta el momento en que hagamos el pago.

Por ende, aunque hayan hecho una extensión, la extensión es solo para presentar la declaración y no hay extensión para el pago. Por eso lo indicado es que, aunque no puedan presentar la declaración, porque no tengan la información completa, hagan el mejor estimado que puedan y envíen el pago al IRS para evitar intereses.

¿Es cierto que si tengo una compañía, puedo deducir gastos personales como carro, compras en supermercado, o seguro médico?

Los gastos personales, no son deducibles del negocio. Los únicos gastos que usted puede deducir de los ingresos que le genere un negocio, son los que pueda justificar para producir esa renta. Si usted por ejemplo utiliza su teléfono celular, una porción de ese teléfono celular que utilice para el negocio, va a poder reducirla.

Pero no va a poder deducirlo 100%, porque se supone que también lo utiliza para cosas personales.

Es lo mismo que con el carro, si usted utiliza su vehículo personal y lo utiliza para el negocio, va a poder deducir solo una porción. Si usted utiliza su casa, como sede de su negocio, va a poder unos pies cuadrados de su casa, deducir algunos gastos directos y otros indirectos. La porción correspondiente al porcentaje de uso que le está dando para el negocio

Pero, no puede decir, voy al supermercado a comprar la comida del mes y deducirla, porque eso no puede justificarse. Sin embargo, si usted va a un supermercado, y compra leche y café para la oficina, eso sí lo va a poder deducir.

Entonces, cualquier cosa que usted pueda justificar y documentar, que es necesaria para el negocio, lo va a poder reducir. De resto, los gastos personales, no va a poder reducirlos del negocio.

¿Y el seguro médico?

El seguro médico tampoco lo puede deducir, hay unas regulaciones específicas para poder reducir porciones. En algunos tipos de… por ejemplo, cuando trabaja por… en relación de dependencia y usted tiene un seguro privado por su cuenta, va a deducirlo solo con algunas limitaciones.

En el caso de que trabaje por cuenta propia, va a poder deducir un poco más, pero siempre con limitaciones. Sí, hay unas deducciones limitadas para seguro médico.

Soy ciudadano americano y vivo fuera de los Estados Unidos, ¿tengo que declarar impuestos en los Estados Unidos? Yo declaro en el país en donde vivo.

Cualquier ciudadano o residente de los Estados Unidos, tiene la obligación de declarar sus ingresos a nivel mundial. No importa donde esté viviendo.

Si está viviendo fuera de los Estados Unidos y presenta una declaración en el país donde está residiendo, va a poder decirle al IRS, mire yo me gané este dinero en el otro país, pero también pagué impuestos por esos ingresos. Y entonces ese dinero que pagó de impuestos, en el país extranjero, va a poder tener un crédito fiscal para sus impuestos acá, es decir no hay pago doble de impuestos.

Pero sí la obligación de declarar sus ingresos a nivel mundial y van a darle un crédito fiscal, por los impuestos que haya pagado en cualquier país extranjero.

Bueno, ha sido un placer contestar a sus preguntas en el día de hoy. Este es nuestro último evento del año, en enero vamos a tener varios eventos, el 8 de enero vamos a tener otra sesión de preguntas y respuestas.

Y el 16 vamos a tener nuestro webinar del mes, que va a ser sobre impuestos sobre las ventas para vendedores de Amazon, eBay o en línea.

OK, si usted tiene un negocio en línea, vende por Amazon, o eBay y no sabe cómo hacer el sale tax, el impuesto a las ventas, vamos a responder sobre esas preguntas y vamos a tratar de explicarles, cómo pueden lograr cumplir con los requerimientos de los diferentes estados donde tengan ventas.

Así que les deseamos un feliz año, y que el próximo año, pues les traiga muchas bendiciones, y lo disfruten y les traiga todo lo mejor.

Gracias por estar con nosotros en este año, y seguir acompañándonos en el próximo.¡Feliz año para todos!

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